Zoek je een huis? Dan weet je hoe pittig de woningmarkt nog altijd is. Ook in de zomer van 2026 blijft de concurrentie stevig, al is er licht aan het einde van de tunnel. Na jaren van oververhitting is de markt aan het veranderen. We zitten inmiddels in het derde kwartaal (juli 2026) en de nieuwste cijfers laten zien dat er meer huizen te koop staan. Grote banken verwachten voor de rest van 2026 geen brede prijsdalingen, maar de extreme prijsstijgingen lijken we wel even gehad te hebben.
Wat de markt nu stuurt? Aan de ene kant kunnen veel huishoudens door loonstijgingen flink wat lenen. Aan de andere kant hebben we te maken met een hogere hypotheekrente, mede door de acties van de Europese Centrale Bank (ECB). En dan is er nog dat aanhoudende woningtekort. Wat dat concreet betekent voor jou als koper? Dat lees je hieronder.
Laatst bijgewerkt: 15 juli 2026
Record huizenprijzen 2026: dit zeggen de laatste cijfers
Volgens de kersverse NVM-cijfers over het tweede kwartaal (Q2) van 2026 stonden er flink wat meer huizen te koop. Dat klinkt als goed nieuws, maar de prijzen blijven stevig. De gemiddelde NVM-verkoopprijs kwam in Q2 uit op €506.000.
Kijken we naar de officiële (iets tragere) cijfers van het CBS en Kadaster, dan zagen we in mei 2026 een gemiddelde transactieprijs van €487.383. Bestaande koopwoningen waren daarmee 4,4% duurder dan een jaar eerder.
De trend? De extreme prijsstijgingen zijn voorbij. Waar de prijzen in 2024 nog met bijna 12% per jaar omhoog knalden, is dat tempo nu ruim gehalveerd. De markt zoekt naar een nieuwe balans. Er is iets meer aanbod en de hogere hypotheekrente remt kopers af. CBS-econoom Marjolijn Jaarsma vat het goed samen:
“De prijsstijging heeft vooral te maken met de krapte op de woningmarkt. Er is veel vraag en weinig aanbod, en deze trend zet door,” zegt CBS-econoom Marjolijn Jaarsma.
In de Randstad betaal je nog altijd de hoofdprijs, terwijl je daarbuiten vaak net iets meer keuze en onderhandelingsruimte hebt. Maar laten we eerlijk zijn: écht goedkope koopwoningen zijn inmiddels een zeldzaamheid.
Een paar ontwikkelingen beïnvloeden in 2026 jouw kansen op de koopmarkt:
- Je kunt meer lenen (maar de rente snoept mee): Door flinke cao-loonstijgingen zijn de leennormen voor 2026 opgerekt. Een stel met twee modale inkomens kan dit jaar zo’n €14.000 extra lenen. Heb je geen loonsverhoging gehad? Dan kan je maximale hypotheek juist iets lager uitvallen door de gestegen rente.
- Groen loont (tot €40.000 extra leenruimte): Koop je een energiezuinig huis? Dan beloont de bank je. Bij energielabel A of B mag je €10.000 extra lenen. Bij A+ of A++ is dit €20.000, bij A+++ €25.000 en bij A++++ zelfs €30.000. Heb je een A++++ huis mét een energieprestatiegarantie van 10 jaar? Dan kun je zelfs tot €40.000 extra lenen. Lees ook: De duurzaamheidshypotheek: iets voor jou?
- Geen overdrachtsbelasting tot €555.000: Ben je tussen de 18 en 35 jaar oud en koop je een huis tot €555.000? Dan betaal je in 2026 eenmalig geen overdrachtsbelasting. Vorig jaar lag die grens nog op €525.000. Dat scheelt je duizenden euro’s aan eigen spaargeld!
- NHG-grens omhoog naar €470.000: de NHG-grens is verhoogd naar €470.000 (of €498.200 als je energiebesparende maatregelen meefinanciert). Dit biedt een vangnet én vaak een lagere hypotheekrente.
- Overbieden: minder dan voorheen: In Q2 2026 werd nog ruim 71% van de huizen boven de vraagprijs verkocht. De concurrentie blijft dus pittig (vooral bij huizen tussen de 3,5 en 5 ton), maar de tijd van ‘blind 20% overbieden zonder voorbehoud’ is grotendeels voorbij. De markt is een stuk rustiger.
Lees ook: Een eigen woning? Deze kosten zijn fiscaal aftrekbaar
Waarom de huizenmarkt zo krap blijft: de haperende doorstroming
Je vraagt je misschien af: met al die overwaarde, waarom zetten mensen hun huis niet massaal te koop? In de praktijk stokt de doorstroming. Veel huiseigenaren zitten in een ‘gouden kooi’ van lage maandlasten. Een herkenbaar voorbeeld uit de praktijk:
“Wij hebben nu een hypotheek van €160.000. Door ons hogere inkomen en de overwaarde op dit huis kunnen we makkelijk voor 7 ton kopen. We zijn gaan kijken. We kregen er een iets grotere tuin bij, maar qua woonoppervlakte wonnen we maar 10 m². De maandlasten? Die zouden door de actuele rente met maar liefst €2.000 per maand stijgen! Conclusie: we hebben het er gewoon niet voor over.”
Zolang deze potentiële doorstromers blijven zitten, komen hun betaalbare woningen niet vrij voor starters. Hierdoor blijven er voor elke beschikbare woning meer kopers over, wat de prijzen hoog houdt.
En de nieuwbouw dan? Waarom bouwen we niet sneller?
De woningbouw is en blijft het grootste knelpunt in Nederland. In 2025 zijn er via nieuwbouw en transformaties hooguit 80.000 woningen aan de voorraad toegevoegd. Dat is flink onder de doelstelling van 100.000.
Volgens de laatste statistieken komen we in Nederland ongeveer 395.000 tot 400.000 woningen te kort (bijna 5% van alle huizen). Grote partijen als Rabobank en ABF Research zien dit tekort zelfs richting de 410.000 kruipen.
Econoom Jan-Paul van de Kerke (ABN AMRO) is stellig: “Het lage aanbod blijft een groot probleem.”
Gemeenten geven weliswaar meer bouwvergunningen af (zo’n 91.000 in het afgelopen jaar), maar ‘vergund’ is nog niet ‘gebouwd’. In de praktijk lopen projecten enorme vertraging op. Dit komt door oplopende kosten voor materialen (hout, cement, staal), een tekort aan bouwvakkers én het groeiende probleem van netcongestie: het stroomnet zit op veel plekken overvol, waardoor nieuwe wijken soms niet eens aangesloten kunnen worden op het elektriciteitsnet.
Verwachting huizenprijzen in 2026: wat zeggen de banken?
Hoop je stiekem op een flinke prijsdaling in 2026? Dan moeten we je helaas uit de droom helpen. Op basis van de nieuwste ramingen uit juli 2026 zit een landelijke prijsdaling er niet in. Maar het beeld is wel overduidelijk veranderd: de extreme prijsstijgingen zijn voorbij. De grote banken hebben hun verwachtingen getemperd en gaan uit van een afkoelende markt. Dit is wat de grote instellingen nu voorspellen:
- Rabobank: Spreekt duidelijk van “het einde van de prijsrally”. De bank verwacht dat de huizenprijzen in de resterende maanden van 2026 nauwelijks meer stijgen. Toch komt het gemiddelde jaarcijfer voor 2026 uit op +2,8% (en voor 2027 op +2,0%). Hoe dat kan? Door het zogenoemde overloopeffect. Huizen waren eind 2025 al een stuk duurder dan begin 2025. Daardoor valt het gemiddelde van 2026 alsnog hoger uit, ook al stabiliseren de prijzen nu.
- ABN AMRO: Kwam op 2 juli 2026 met een verse prognose en verwacht een prijsstijging van 3% in 2026 en 4% in 2027. Hun conclusie: de hogere hypotheekrente zet de rem erop, maar de groeiende inkomens en het schrijnende woningtekort houden de prijzen stevig overeind. Het aantal transacties daalt naar verwachting wel met zo’n 3%.
- ING Bank: Is het meest voorzichtig en verwacht voor heel 2026 een stijging van slechts 1,5%, die eigenlijk begin dit jaar al is behaald. In grote steden als Amsterdam en Utrecht sluit ING een tijdelijke, lichte prijsdaling lokaal niet uit. Voor 2027 voorzien ze een bescheiden herstel van 2%.
- DNB (De Nederlandsche Bank): Gaat in haar Voorjaarsraming 2026 uit van een stijging van zo’n 3% à 4% per jaar voor de periode 2026-2028. DNB plaatst daar wel een harde waarschuwing bij: de betaalbaarheid voor starters, alleenstaanden en middeninkomens blijft historisch slecht.
De rode draad? De woningmarkt koelt af en zoekt naar een nieuw evenwicht, maar stort absoluut niet in. Een gemiddelde prijsstijging van ongeveer 1,5% tot 3% is nu het meest realistische scenario voor heel 2026, met prijzen die de komende maanden redelijk vlak blijven. Op de vraag “wanneer gaat de huizenmarkt instorten?” durven wij dus rustig te antwoorden: voorlopig niet.
Gemiddelde prijs in 2026 tot nu toe? Dat hangt af van naar welke cijfers je kijkt:
- Volgens de snelle cijfers van de NVM (kwartaal 2) ligt de gemiddelde verkoopprijs nu op €506.000.
- Kijken we naar de officiële overdrachten bij de notaris (Kadaster/CBS in mei 2026), dan komen we uit op een gemiddelde koopsom van €487.383.
Dit bedrag schommelt van maand tot maand en verschilt enorm per regio. Zo lag de mediane transactieprijs in Amsterdam (volgens MVA Q1 2026) op ruim €562.000. Amsterdam is dus nog altijd flink duurder dan gemiddeld, al vlakt de groei daar juist het hardste af.
Waar eerdere voorspellingen nog uitgingen van stevige prijsstijgingen voor 2026, laten de kersverse Q2-cijfers zien dat het tempo er nu echt uit is. De oorzaak? Een mix van factoren. Aan de ene kant remmen de hogere hypotheekrente, inflatie en internationale onzekerheid de boel af. Aan de andere kant houden het enorme woningtekort en onze gestegen lonen de prijzen overeind. Deze ’touwtrekkerij’ zorgt ervoor dat de huizenprijzen hoog blijven, maar niet of nauwelijks meer verder stijgen.
Lees ook: Hypotheekadviseur in Amsterdam nodig? Laat doorKoen je helpen
Uitponding van huurwoningen: een tijdelijke stroom aan appartementen
Misschien is het je al opgevallen op Funda: er staan ineens opvallend veel appartementen te koop. In het tweede kwartaal van 2026 registreerde de NVM bijna 19.000 nieuw te koop gezette appartementen. Een groot deel hiervan bestaat uit voormalige huurwoningen die door beleggers in de verkoop worden gegooid (dit noemen we ‘uitponden’).
Dit extra aanbod geeft de krappe woningmarkt tijdelijk wat broodnodige lucht. Banken en economen benadrukken echter dat dit het structurele woningtekort niet oplost. Bovendien lijkt deze uitpondgolf precies nu zijn piek te hebben bereikt: op 1 juli 2026 liepen de laatste tijdelijke huurcontracten af, waardoor deze stroom aan extra huizen naar verwachting snel weer afzwakt. Daarnaast blijft de druk in steden als Amsterdam hoog door de aanhoudende komst van expats.
Lees ook: ECB verlaagt rente.
De cijfers zeggen genoeg:
| Factor | Effect op huizenprijzen | Verwachte uitwerking |
|---|---|---|
| Beschikbaarheid | Ruimer aanbod (vooral appartementen door uitponding) | Drukt de prijsstijging, maar voorkomt een instorting |
| Hypotheekrente | Opwaarts (door actueel ECB-beleid en inflatie) | Remt de betaalbaarheid en je maximale leenruimte |
| Inkomens | Stijgende cao-lonen | Zorgt voor meer leenruimte en ondersteunt de prijzen |
Lees ook: Besparen op je vaste lasten? Zo doe je dat!
Dalen de huizenprijzen binnenkort?
Stijgende cao-lonen
Tegelijkertijd is de markt duidelijk rustiger geworden. De algehele prijsstijging is vrijwel tot stilstand gekomen. Sterker nog: uit de Q2-cijfers van de NVM blijkt dat in specifieke regio’s, zoals Groot-Amsterdam en de Achterhoek, de gemiddelde verkoopprijs lokaal al wél een lichte daling liet zien.
Dat betekent dat niet elke regio of elk type woning hetzelfde presteert. Voor heel Nederland houden grote instellingen als Rabobank, ABN AMRO, ING en DNB het voorlopig op een gematigde stijging in 2026 (grofweg tussen de 1,5% en 3%), met prijzen die de rest van het jaar grotendeels stabiliseren.
Ben je benieuwd hoe het zit met de Amsterdamse huizenmarkt? Lees dan ook: Actuele verwachtingen voor de Amsterdamse huizenmarkt
En hoe zit het specifiek met de huizenprijzen in Amsterdam in 2026?
De Amsterdamse woningmarkt is in het voorjaar van 2026 weer volop in beweging gekomen. Goed nieuws: er komen meer woningen te koop. Minder goed nieuws voor je portemonnee: Amsterdam blijft onverminderd duur en de concurrentie is fel.
Uit de kersverse Q2-cijfers van de Makelaarsvereniging Amsterdam (MVA) blijkt dat een woning in de hoofdstad dit kwartaal gemiddeld voor €588.000 werd verkocht. Dat ligt flink boven het landelijk gemiddelde van €506.000.
- Mediane verkoopprijs: €562.000
- Meer keuze (maar nogsteeds krap): Er staan nu ruim 3.290 woningen te koop in de gemeente, deels doordat beleggers hun oude huurwoningen in de verkoop zetten. Toch is de krapte-indicator slechts 3,3 (bij 5 spreek je pas van een gezonde, ontspannen markt).
- Verkooptijd: 32 dagen. Zie je op woensdag een leuk huis? Dan kan het de week erop al verkocht zijn. Zorg dus dat je financiering vooraf geregeld is!
- Overbieden: In de meeste wijken ontkom je er niet aan. Gemiddeld betalen kopers in Amsterdam nu 7% meer dan de vraagprijs. Staat een huis te koop voor €550.000? Reken dan op een eindbod van bijna €590.000.
Zelfs in het voorheen wat goedkopere Amsterdam-Noord is de markt krap: hier ging recent nog 86% van de woningen boven de vraagprijs weg. Noord is daarmee nog altijd goedkoper dan Zuid, West of Oost, maar we kunnen het zeker niet meer “makkelijk betaalbaar” noemen.
Wat betekent dat concreet op de Amsterdamse woningmarkt in 2026?
- Een instap-appartement (voor starters): Wie als starter zoekt, komt al snel uit bij compacte appartementen in Zuidoost, Noord of Nieuw-West. Zuidoost is momenteel de meest ‘betaalbare’ optie met een gemiddelde vraagprijs van €371.000. In Nieuw-West is dat al opgelopen tot een gemiddelde vraagprijs van €559.000. Vergeet niet: dit is de vraagprijs. Omdat er in Amsterdam gemiddeld 7% wordt overboden, valt je eindbod vaak hoger uit.
➤ Voor een woning rond de €400.000 tot €450.000 heb je als stel al snel een gezamenlijk bruto-inkomen van grofweg €90.000 tot €100.000 nodig. Heb je dat niet? Dan moet je flink wat eigen spaargeld meebrengen. Houd er bovendien rekening mee dat de recent gestegen hypotheekrente je maximale leenbedrag iets heeft gedrukt.
- Een ruimer appartement of loft: Zoek je iets groters of wil je per se in West, Oost of Zuid wonen? Dan kom je in de zwaarste concurrentiestrijd terecht. In Zuid en West betaal je de absolute topprijs: meer dan €9.600 per vierkante meter! Bovendien is overbieden hier eerder regel dan uitzondering. In West en Oost betaalt bijna 90% van de kopers meer dan de vraagprijs.
- Een eensgezinswoning met tuin: Een huis met een tuin in Amsterdam is schaars en daardoor enorm prijzig. Om hiertussen te komen, heb je naast een torenhoog inkomen vrijwel altijd een flinke zak eigen geld nodig.
- Zuid en het hogere segment: Amsterdam-Zuid is en blijft een van de populairste, maar ook duurste stadsdelen. De vraag naar appartementen is hier enorm groot, de prijzen per vierkante meter bereiken recordhoogtes en bedragen van meer dan een miljoen komen hier regelmatig voor.
Waar vind je in 2026 nog ‘betaalbare’ huizen?
In Amsterdam vind je de relatief goedkoopste koopwoningen op dit moment in Zuidoost. Met een gemiddelde vierkantemeterprijs van €4.719 krijg je hier voor hetzelfde geld bijna twee keer zoveel woonruimte als in Zuid! Ook Noord is in opkomst (er werden daar recent 21% meer woningen verkocht) en Weesp is een uitstekend en iets rustiger alternatief net buiten de stad.
Maar “betaalbaar” is overal relatief geworden. Kijk je buiten de drukste delen van de Randstad, dan is de kans op een lagere koopsom natuurlijk groter. Toch is de markt ook dáár veranderd: echt goedkope koopwoningen zijn schaars. Kijken we naar heel Nederland, dan ligt de gemiddelde verkoopprijs (volgens de NVM Q2-cijfers) inmiddels op €506.000.
Wie bereid is verder te reizen, kleiner te wonen of een klushuis te kopen, vergroot zijn kansen aanzienlijk. Ga alleen niet uit van echte koopjes, maar zie het eerder als ontsnappen aan de meest extreme Amsterdamse concurrentie.
Regionale verschillen: Amsterdam versus de rest van Nederland
Begin dit jaar leek de Amsterdamse markt even wat af te koelen, maar uit de Q2-cijfers van de MVA blijkt dat de hoofdstad in het voorjaar weer volop in beweging is gekomen. De gemiddelde huizenprijs in Amsterdam ligt inmiddels op €588.000. Dat is een flink stuk hoger dan het landelijke gemiddelde van €506.000 (volgens de nieuwste NVM-cijfers).
Toch is de markt buiten Amsterdam absoluut niet ontspannen. Landelijk gezien is de krapte nog altijd groot. Overal in Nederland moet je er snel bij zijn: een huis staat landelijk gemiddeld slechts 28 dagen te koop (in Amsterdam is dat 32 dagen).
Vergeet niet dat je hypotheek nooit hoger mag zijn dan 100% van de taxatiewaarde van het huis. Omdat er zowel landelijk (bij 71% van de verkopen) als in Amsterdam (gemiddeld 7% boven de vraagprijs) nog steeds fors wordt overboden, moet je het verschil uit eigen zak betalen. Om je een idee te geven van de realiteit: uit de meest recente cijfers van hypotheeknetwerk HDN blijkt dat alleenstaande kopers momenteel gemiddeld maar liefst €63.663 aan eigen geld inbrengen! Ga dus goed voorbereid, met realistische verwachtingen én een stevige buffer de biedstrijd in.
Gaan de huizenprijzen dan helemaal niet dalen in 2026?
Het korte antwoord blijft: een brede, landelijke prijsdaling is hoogst onwaarschijnlijk. Lokaal kan er best eens een daling in de gemiddelde prijs opduiken (de NVM zag in Q2 bijvoorbeeld lichte dalingen in de Achterhoek of Zeeuws-Vlaanderen door het type huizen dat daar verkocht werd), maar landelijk verwachten grote partijen als Rabobank, ABN AMRO en DNB voor 2026 gewoon een gematigde stijging van grofweg 2,8% tot 4%.
Dat de huizenmarkt niet instort, maar eerder ‘stabiliseert op een hoog niveau’, komt door de volgende vier factoren:
- Onze inkomens zijn gestegen: De werkloosheid is laag en de cao-lonen zijn flink omhooggegaan. Hierdoor kunnen veel huishoudens meer lenen, wat de prijzen stevig ondersteunt.
- De hogere hypotheekrente remt de boel wél iets af: De ECB-depositorente staat sinds 17 juni 2026 op 2,25%. De hypotheekrentes laten daardoor een opwaartse trend zien. Dit zet een rem op hoeveel je maximaal kunt lenen. Ter illustratie: een half procentpunt hogere rente scheelt je op een doorsnee hypotheek al snel ruim €100 bruto per maand aan lasten. Dit voorkomt dat we weer in een extreme oververhitting belanden.
- Er worden te weinig nieuwe huizen gebouwd: De landelijke ambitie van 100.000 nieuwe woningen per jaar wordt bij lange na niet gehaald. Het statistische woningtekort staat nu op zo’n 396.000 woningen. Dit immense tekort vormt een harde bodem onder de huidige huizenprijzen.
- De verkoop van huurwoningen is tijdelijk: Aan het eind van Q2 stonden er landelijk ruim 37.000 woningen te koop (een stijging van 20%). Dit komt voor een deel doordat beleggers hun voormalige huurappartementen in de verkoop zetten (‘uitponden’). Dit zorgt er gelukkig voor dat kopers nu iets meer keuze hebben, maar het is een tijdelijke pleister op de wonde. Het lost het fundamentele, structurele woningtekort in Nederland niet op.
Huis kopen of wachten in de zomer van 2026?
De verleiding is groot om nog even te wachten op een ‘betere’ of goedkopere markt. Maar wachten op een spectaculaire landelijke prijscrash lijkt, als we naar de Q2-cijfers en bankprognoses kijken, geen sterke strategie.
Wel is er goed nieuws: de markt is een stuk minder oververhit dan vorig jaar. Met ruim 20% méér huizen in de verkoop dan een jaar eerder, heb je als koper eindelijk weer iets meer keuze. De huizenmarkt normaliseert langzaam, in plaats van dat hij in elkaar stort.
Verwachtingen kloppen natuurlijk lang niet altijd, en de prijzen verschillen enorm per regio of zelfs per straat. Laat je beslissing daarom nooit puur leiden door het nieuws of door mensen die beweren ‘de markt precies te kunnen timen’. Kopen is verstandig wanneer je inkomen stabiel is, de maandlasten comfortabel voelen en je de woning koopt voor de langere termijn. Wat vandaag misschien een ‘dure’ tijd lijkt om in te stappen, kan over vijf jaar zomaar een briljante zet blijken.
Meer weten over de hypotheekrente? Lees dan ook: Hypotheekrente verwachting 2026.
Hoeveel eigen geld nodig voor een huis in 2026?
In 2026 kun je nog steeds maximaal 100% van de taxatiewaarde van een woning financieren met een hypotheek. De rest betaal je zelf. Dit betekent dat je de bijkomende kosten (zoals de notaris, taxatie en advieskosten) altijd uit eigen zak moet betalen.
Daarnaast is eigen geld in de huidige markt een onmisbaar wapen. Landelijk werd in het afgelopen kwartaal nog steeds 71% van de woningen boven de vraagprijs verkocht. Bied jij boven de taxatiewaarde om dat droomhuis te bemachtigen? Dan betaal je dat verschil met je eigen spaargeld.
Hoe hard dat aantikt, laten de recente Q2-cijfers van hypotheekdatanetwerk HDN pijnlijk goed zien. Om het gat tussen de hypotheek en de koopprijs te dichten, bracht een alleenstaande koper (solo koper) afgelopen kwartaal gemiddeld maar liefst €63.663 aan eigen geld in!
Een lichtpuntje voor starters: Ben je tussen de 18 en 35 jaar en koop je een woning van maximaal €555.000? Dan kun je in 2026 gebruikmaken van de eenmalige startersvrijstelling voor de overdrachtsbelasting. Bij een huis van €450.000 bespaart dat je toch mooi €9.000 aan eigen geld.
Meer weten? Lees dan ook: Hoeveel eigen geld heb je nodig om een huis te kopen?
Verwachting hypotheekrente: hoe de rente jouw portemonnee raakt
De hypotheekrente speelt in 2026 de hoofdrol in wat jij maximaal kunt lenen. En dat verhaal is net even anders gelopen dan we begin dit jaar dachten. Toen werd er nog uitgegaan van een stabiele tot dalende rente.
Inmiddels is het tegendeel bewezen. Door de blijvende onrust in het Midden-Oosten en de wisselvallige inflatie heeft de Europese Centrale Bank (ECB) halverwege juni 2026 de depositorente vastgezet op 2,25%. Hoewel de Nederlandse inflatie in juni gelukkig weer wat zakte (naar 2,9%), staan de hypotheekrentes hoger dan in het begin van het jaar.
Voor jou als koper betekent dit dat de betaalbaarheid onder druk staat. Ja, de cao-lonen zijn flink gestegen waardoor je op papier meer kunt lenen. Maar dat voordeel wordt voor een flink deel weggestreept door de opgelopen rente. Een half procentpunt extra rente scheelt je op een doorsnee hypotheek immers al snel ruim €100 bruto per maand. Reken je leenruimte (én je gewenste maandlasten) daarom altijd door met de rente van vandaag!
Waarom duurt het zo lang om een huis te kopen in 2026?
Huizen zijn schaars, en dat los je helaas niet in één kwartaal op. De nieuwbouw schiet simpelweg niet op. De overheid wilde dolgraag naar 100.000 nieuwe woningen per jaar, maar we bleven hangen tussen de 69.000 en 80.000. Er is te weinig personeel, er zijn te veel regels en de bouwkosten lopen door de inflatie alleen maar verder op.
Daarnaast wonen er in Nederland steeds meer mensen alleen. De vraag naar compacte, betaalbare appartementen is daardoor gigantisch. Het gevolg? De strijd om die ene betaalbare woning blijft pittig.
Onze tip: Blijf reageren en bezichtigen, ook als je denkt dat je geen schijn van kans maakt. Soms heb je net die mazzelfactor nodig. Je weet maar nooit! 😉
Wat dit voor jou betekent in 2026:
- Schaarste blijft hét probleem: Ja, het woningaanbod is in het tweede kwartaal flink gegroeid (bijna 57.000 nieuwe aanmeldingen bij de NVM!). Maar veel doorstromers weigeren hun huidige huis te verkopen. Waarom? Ze willen hun huidige, lage rente (van soms wel 1,5%) niet inruilen voor een nieuwe hypotheekrente van rond de 4%. Dat houdt de markt voor een deel op slot. Je zult dus wat langer moeten zoeken en misschien je wensen hier en daar moeten bijstellen.
- De hogere rente hakt erin: Door de cao-loonsverhogingen mag je op papier misschien meer lenen, maar de gestegen hypotheekrente snoept die extra ruimte direct weer op. Zorg dus dat je je leencapaciteit regelmatig opnieuw laat berekenen.
- Houd rekening met overbieden: Omdat de krapte blijft, wordt er bij ruim 71% van de huizen (en in Amsterdam zelfs bij 74%) nog steeds overboden. Bereid je hierop voor en zorg dat je weet hoeveel eigen geld je hiervoor kunt inzetten.
Wat zeggen de experts over de vastgoedprijzen in de rest van 2026?
De onzekerheid in de wereld en de schommelende economie zorgen ervoor dat veel kopers twijfelen: nu instappen of toch nog even wachten? Als we de grote banken moeten geloven, hoef je niet te rekenen op een prijsdaling. Wel gaan we naar een veel rustigere markt toe. De verwachte prijsstijging voor heel 2026 ligt tussen de 1,5% en 3%, met prijzen die de rest van het jaar grotendeels stabiliseren. Dat is een heel ander beeld dan de extreme oververhitting van de afgelopen jaren!
Mike Langen, senior econoom bij ABN AMRO, vat de realiteit van 2026 misschien wel het beste samen:
“Ook in 2026 blijven de huizenprijzen stijgen. Niet omdat lenen goedkoper wordt, maar omdat inkomens groeien en het woningtekort groot blijft.”
Laat je adviseren door een hypotheekadviseur van doorKoen!
De huizenmarkt in 2026 zit vol kansen, maar ook vol valkuilen. Hogere inkomens helpen je op weg, maar de gestegen rente en het belang van eigen geld maken een goede voorbereiding belangrijker dan ooit. Een onafhankelijk gesprek met een hypotheekadviseur geeft je inzicht in je mogelijkheden, hoeveel eigen geld je nodig hebt en hoeveel je wel of niet moet overbieden.
Koop een huis wanneer jíj er klaar voor bent. En wie weet zit jij volgend jaar in je nieuwe woning!
